Hà Nội 22 °C
TP Hồ Chí Minh 29 °C
Hải Phòng 24 °C
Đà Nẵng 27 °C
Yên Bái 21 °C
  • Hà Nội Hà Nội 22°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 29°C
  • Hải Phòng Hà Nội 24°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 27°C
  • Yên Bái Hà Nội 21°C

Vụ kiện “kỳ cục” liên quan Ngân hàng Phương Đông

Pháp luật hình sự
08/04/2017 15:16
Thành An
aa
Kiện đòi hơn 5 tỷ đồng từ khách hàng nhưng Ngân hàng TMCP Phương Đông (NH Phương Đông) đã không cung cấp được chứng cứ chứng minh yêu cầu khởi kiện của mình. Trong các phiên xử, đại diện nguyên đơn đều viện lý do “tài liệu bí mật nội bộ” nên không cung cấp cho tòa, sau đó lại nại lý do “chứng cứ bị cháy hết do hỏa hoạn”. Khi HĐXX đề nghị cung cấp chứng cứ vụ hỏa hoạn thì phía ngân hàng cũng không thực hiện được.


Ảnh minh họa.
Ảnh minh họa.

Khách hàng “sập bẫy” ký khống?

Vụ tranh chấp hợp đồng tín dụng giữa NH Phương Đông và bốn bị đơn gồm Trần Anh Dũng, Võ Thị Bích Liên, Trần Anh Sĩ, Trần Thị Hương (cùng ngụ quận Bình Thạnh) do Tòa Kinh tế TAND TP HCM thụ lý đã kéo dài 7 năm nhưng vẫn chưa thể tuyên án.

Đại diện NH Phương Đông cho rằng, năm 2009, họ có ký kết với bốn bị đơn 5 hợp đồng tín dụng (riêng ông Sĩ hai hợp đồng), tài sản thế chấp là nhà đất số 66 quốc lộ 13 (phường 26, quận Bình Thạnh) và thửa đất số 250 tại xã Hưng Định (thị xã Thuận An, tỉnh Bình Dương), thời hạn vay một năm.

Ngân hàng đã giải ngân cho các bị đơn hơn 5 tỷ đồng (chuyển vào tài khoản của nhóm bị đơn). Sau đó, cả bốn người vay không ai trả lãi tháng nào, đến hạn cũng không trả gốc dù NH Phương Đông nhiều lần nhắc nhở.

Đến tháng 10/2011, NH Phương Đông khởi kiện yêu cầu tòa buộc các bị đơn trả nợ, nếu không thì cho phát mãi tài sản thế chấp.

Phía bị đơn thừa nhận có ký hợp đồng tín dụng với NH Phương Đông nhưng cả bốn người khẳng định chưa nhận được đồng nào từ các tài khoản tại NH Phương Đông.

Họ cũng không nhận được bất cứ thông báo nào từ NH Phương Đông yêu cầu thanh toán nợ gốc, lãi. Trong khi đó NH Phương Đông cho rằng đã hoàn tất nghĩa vụ cho vay, tiền đã được .

Đại diện NH Phương Đông - ông Chu Kim Tâm khai trước tòa, các bị đơn đã ủy quyền cho người khác đi nhận tiền từ tài khoản. Trong khi đó, phía bị đơn cho rằng mình đã bị giả chữ ký.

Sau nhiều lần được yêu cầu, NH Phương Đông vẫn không cung cấp được các tài liệu, chứng cứ chứng minh yêu cầu khởi kiện của mình.

Ông Trần Anh Dũng (đại diện các bị đơn) nhiều lần khẳng định tại tòa rằng, cả bốn bị đơn không nộp bất kỳ khoản tiền nào để đóng phí mở các tài khoản tại NH Phương Đông.

Không trực tiếp ra NH Phương Đông rút tiền từ các tài khoản được cho là của các ông, bà Dũng, Sĩ, Liên, Hương. Họ cũng không ủy quyền, không viết giấy ủy nhiệm chi cho bất kỳ một ai thay mặt ra giao dịch tại ngân hàng để chuyển khoản hay rút tiền.

Tất cả chữ viết vào giấy nhận tiền mặt được chuyển vào tài khoản của các ông, bà Dũng, Sĩ, Liên, Hương không phải do họ viết ra.

Các bị đơn đã từng trình bày trước Tòa rằng, trong quá trình làm hồ sơ vay vốn, theo yêu cầu của cán bộ Ngân hàng Phương Đông, bốn người đã ký khống vào rất nhiều giấy tờ do được giải thích là “phải ký trước các giấy tờ vì svay trên 5 tỷ đồng phải được hội sở đồng ý, chi nhánh chỉ có quyền cho vay tối đa 500 triệu”.

Ông Dũng xác nhận chữ ký trên hợp đồng tín dụng, giấy nhận nợ, giấy rút tiền mặt từ tài khoản của Dũng, Liên, Hương, Sĩ mà NH Phương Đông cung cấp là của Dũng, Liên, Hương, Sĩ nhưng khi những người này ký tên thì không hề có nội dung gì trên các giấy tờ đó. Và dĩ nhiên gia đình ông chưa nhận một khoản tiền nào từ các tài khoản được cho là của họ tại NH Phương Đông.

Vì sao không cung cấp chứng cứ?

Trong quá trình giải quyết vụ án, bị đơn và tòa án nhiều lần đề nghị phía nguyên đơn xuất trình các chứng cứ như: Quyết định cho vay của ngân hàng; Lệnh giải ngân; Quyết định xuất kho tiền phát vay; Biên bản xuất tiền từ kho quỹ tiền mặt; Bảng kê chi tiền mặt, bản kê thu đóng tiền mở tài khoản….

Tuy nhiên, đại diện NH Phương Đông cho rằng “chưa tìm ra ngay” và một số giấy tờ thuộc vấn đề nội bộ nên không cung cấp.

Thế nhưng, tại phiên tòa ngày 24/3/2017 và ngày 4/4/2017, đại diện NH Phương Đông lại nêu ra lý do: kho tài liệu từng bị hỏa hoạn và các tài liệu tòa án yêu cầu cung cấp đã bị cháy hết.

Phía bị đơn và tòa án tiếp tục đề nghị NH Phương Đông cung cấp chứng cứ chứng minh kho từng bị cháy nhưng phía NH Phương Đông trả lời “đó là việc nội bộ của ngân hàng, không thể chứng minh”.

Do nguyên đơn không cung cấp được các chứng cứ quan trọng chứng minh cho yêu cầu khởi kiện nên các bị đơn đã có đơn đề nghị HĐXX bác toàn bộ yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn; buộc NH Phương Đông trả lại toàn bộ giấy tờ nhà đất của bị đơn.

Ông Trần Anh Dũng cho rằng, các bị đơn đang là nạn nhân của một âm mưu lừa đảo chiếm đoạt tài sản và “do NH Phương Đông đã bán khoản nợ cho Công ty TNHH MTV Quản lý Tài sản của các tổ chức tín dụng nên mới khăng khăng bảo vệ lí lẽ thiếu căn cứ nhằm cầm giữ giấy tờ của khách hàng lâu hơn.

bài liên quan
Đồng Nai tổ chức ký kết công tác Dân vận và mô hình ‘Chính quyền thân thiện’

Đồng Nai tổ chức ký kết công tác Dân vận và mô hình ‘Chính quyền thân thiện’

UBND tỉnh Đồng Nai vừa tổ chức ký kết chương trình công tác Dân vận năm 2024 và mô hình “Chính quyền thân thiện” giữa ban Dân vận Tỉnh ủy và Ban cán sự đảng.
8,5 triệu và 8,84 tỷ đồng

8,5 triệu và 8,84 tỷ đồng

Sự việc một khách hàng ở Quảng Ninh bị một ngân hàng gửi đơn thông báo thu hồi khoản nợ xấu do chi tiêu gần 8,5 triệu đồng bằng thẻ tín dụng từ năm 2013 và qua 11 năm, nợ lãi phát sinh tới nay lên tới 8,84 tỷ đồng; đang thu hút sự chú ý đặc biệt của dư luận.
Tháo gỡ khó khăn về vốn

Tháo gỡ khó khăn về vốn

Hôm qua (14/3), Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính và Phó Thủ tướng Lê Minh Khái đã chủ trì Hội nghị triển khai nhiệm vụ điều hành chính sách tiền tệ năm 2024, tập trung tháo gỡ khó khăn cho sản xuất kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng và ổn định kinh tế vĩ mô.
Dứt khoát phải giải bài toán ngân hàng thừa tiền, doanh nghiệp thiếu vốn

Dứt khoát phải giải bài toán ngân hàng thừa tiền, doanh nghiệp thiếu vốn

Sáng 14/3, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính và Phó Thủ tướng Lê Minh Khái đã chủ trì Hội nghị triển khai nhiệm vụ điều hành chính sách tiền tệ năm 2024 tập trung tháo gỡ khó khăn cho sản xuất kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng và ổn định kinh tế vĩ mô.
Kinh tế - xã hội tỉnh Đồng Nai diễn biến tích cực đầu năm 2024

Kinh tế - xã hội tỉnh Đồng Nai diễn biến tích cực đầu năm 2024

Ngày 5/3, lãnh đạo Tỉnh uỷ và UBND tỉnh Đồng Nai đã chủ trì hội nghị giao ban kinh tế - xã hội tháng 2 và 2 tháng đầu năm 2024.
Nhất quán mục tiêu thúc đẩy tăng trưởng gắn với giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô

Nhất quán mục tiêu thúc đẩy tăng trưởng gắn với giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô

Chính phủ yêu cầu các bộ, cơ quan, địa phương phải kiên định, nhất quán mục tiêu ưu tiên thúc đẩy tăng trưởng gắn với giữ vững ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát, bảo đảm các cân đối lớn của nền kinh tế.
Mới nhất
Đọc nhiều
TP.HCM hỗ trợ 50% chi phí tiêm vaccine phòng dại ở 5 huyện ngoại thành

TP.HCM hỗ trợ 50% chi phí tiêm vaccine phòng dại ở 5 huyện ngoại thành

Tại buổi họp báo cung cấp thông tin về các vấn đề kinh tế - xã hội trên địa bàn thành phố chiều 28/3, ông Lê Minh Trí - Phó trưởng Phòng Chăn nuôi dịch tễ, Chi cục Chăn nuôi và Thú y TP.HCM cho biết, thành phố đã hỗ trợ 50% chi phí vắc xin cho chó, mèo tạ
VietABank công bố báo cáo tài chính kiểm toán năm 2023

VietABank công bố báo cáo tài chính kiểm toán năm 2023

VietABank công bố báo cáo tài chính kiểm toán năm 2023 với những điểm tích cực như huy động vốn, dư nợ, thu nhập từ chứng khoán đầu tư (TPCP) đều tăng so với cùng kỳ 2022...
Công ty TNHH Gia công và Thương mại Phong Hòa không đóng BHXH cho người lao động

Công ty TNHH Gia công và Thương mại Phong Hòa không đóng BHXH cho người lao động

Hành vi này của Công ty TNHH Gia công và Thương mại Phong Hòa đã bị UBND tỉnh Hải Dương xử phạt nghiêm minh.
Tin bài khác
Quảng Bình: Bắt giữ nhóm đối tượng, thu giữ hơn 10kg ma túy tổng hợp

Quảng Bình: Bắt giữ nhóm đối tượng, thu giữ hơn 10kg ma túy tổng hợp

Lực lượng Công an thu giữ chiếc va ly màu đen bên trong 26 gói nilon có chứa hơn 25.000 nghìn viên ma túy tổng hợp dạng thuốc lắc, có trọng lượng hơn 10kg.
TP.HCM: Khởi tố 27 đối tượng trong đường dây khai thác cát trái phép

TP.HCM: Khởi tố 27 đối tượng trong đường dây khai thác cát trái phép

Liên quan đến đường dây khai thác cát trái phép, Cơ quan Cảnh sát điều tra (PC01) - Công an TP.HCM đã khởi tố và xử lý hình sự tổng cộng 27 bị can.
Hà Nội: Tạm giữ 26 đối tượng mang hung khí đánh nhau gây mất an ninh trật tự

Hà Nội: Tạm giữ 26 đối tượng mang hung khí đánh nhau gây mất an ninh trật tự

Lực lượng chức năng vừa tạm giữ hình sự 26 đối tượng mang hung khí đuổi đánh nhau, gây mất an ninh trật tự trên địa bàn quận Hà Đông (Hà Nội).
Triệt phá ổ nhóm tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy liên tỉnh

Triệt phá ổ nhóm tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy liên tỉnh

Một đường dây tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy vừa bị lực lượng chức năng Công an tỉnh Bình Thuận triệt phá, bắt giữ 5 đối tượng.
Khởi tố vụ án mua bán trái phép hóa đơn 730 tỉ đồng tại Hà Nam

Khởi tố vụ án mua bán trái phép hóa đơn 730 tỉ đồng tại Hà Nam

Cơ quan An ninh điều tra, Công an tỉnh Hà Nam đã khởi tố vụ án “In, mua bán trái phép hóa đơn” và “Trốn thuế” xảy ra từ năm 2022 trên địa bàn tỉnh Hà Nam.
Xác minh làm rõ vụ việc nữ sinh lớp 7 bị người đàn ông hành hung tại Hải Dương

Xác minh làm rõ vụ việc nữ sinh lớp 7 bị người đàn ông hành hung tại Hải Dương

Một nữ sinh học lớp 7 bị một người đàn ông hành hung, tát liên tục, sự việc được quay lại và đưa lên mạng xã hội khiến nhiều người bức xúc.
Hà Nội: Khởi tố các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm mang đi bán

Hà Nội: Khởi tố các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm mang đi bán

Tại cơ quan Công an, Huynh và Duy khai nhận đã bán ma túy cùng nhau, các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm rồi đem bán.
Cảnh sát 141 bắt giữ 17 đối tượng có dấu hiệu phạm pháp hình sự

Cảnh sát 141 bắt giữ 17 đối tượng có dấu hiệu phạm pháp hình sự

Trong tuần qua, các tổ công tác 141 đã kịp thời ngăn chặn, đấu tranh hiệu quả với các loại tội phạm, phát hiện 16 vụ việc có dấu hiệu vi phạm, bắt giữ 17 đối tượng.
Bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng tàng trữ nhiều hàng nóng, thực hiện hàng loạt vụ cướp tài sản

Bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng tàng trữ nhiều hàng nóng, thực hiện hàng loạt vụ cướp tài sản

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai vừa phối hợp với Công an tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu bắt khẩn cấp 2 đối tượng gây ra hàng loạt vụ cướp tài sản.
Thanh Hoá: Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng

Thanh Hoá: Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng

Lực lượng chức năng vừa bắt giữ 2 đối tượng Phạm Hải Đăng và Nguyễn Đăng Tài để điều tra về hành vi mua bán, tàng trữ, vận chuyển trái phép vũ khí quân dụng.
trai nghiem nghe lam giay ban cua dong bao dao do o ha giang

Trải nghiệm nghề làm giấy Bản của đồng bào Dao đỏ ở Hà Giang

Giấy Bản là sản phẩm làm từ cây vầu non, được sử dụng trong tín ngưỡng thờ cúng tổ tiên vào dịp lễ, tết... Cây vầu non được chẻ nhỏ, ngâm trong nước vôi, sau đó ngâm tiếp với nước một thời gian, đem nghiền và trộn với dung dịch chứa nhựa của một loại cây rừng. Từ hỗn hợp nguyên liệu này, người dân sẽ tráng thành những tấm giấy Bản...
clip nhom doi tuong manh dong dung hung khi dai ca met cuop tai san trong dem

Clip nhóm đối tượng mạnh động dùng hung khí dài cả mét cướp tài sản trong đêm

Ngày 16/3, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội phối hợp Công an quận Hà Đông đã bắt giữ 4 đối tượng để điều tra về hành Cướp tài sản. Các đối tượng này chủ yếu đã bỏ học, cùng nhau chế hung khí nguy hiểm dài cả mét sau đó đi khống chế, đe doạ những người đi đường trong đêm tối và cướp tài sản. Trước đó, nhóm đối tượng này đã cướp một xe máy của anh N.Đ.C. trên đường Lĩnh Nam, Vĩnh Hưng, Hoàng Mai, Hà Nội.
bao phap luat viet nam ky hop tac tai tro voi lien doan cau may viet nam

Báo Pháp luật Việt Nam ký hợp tác, tài trợ với Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam

Báo Pháp luật Việt Nam và Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam đã thực hiện lễ ký kết thỏa thuận hợp tác truyền thông và tài trợ đội tuyển cầu mây quốc gia Việt Nam.
tang cuong phoi hop truyen thong chinh sach phap luat giua bo tu phap va bo thong tin va truyen thong

Tăng cường phối hợp truyền thông chính sách pháp luật giữa Bộ Tư pháp và Bộ Thông tin và Truyền thông

thoi hoc sinh dang nho cua thap nien 2000 duoc tai hien qua sach tranh

Thời học sinh đáng nhớ của thập niên 2000 được tái hiện qua sách tranh

Bốn năm sau khi ra mắt 199 Mấy – Hồi Ấy Làm Gì?, hai tác giả Trang Neko và X.Lan quay trở lại với một ấn phẩm sách tranh đề tài trường học lấy nhan đề HỌC SINH CHÚNG MÌNH 2000 HỒI ẤY