Hà Nội 25 °C
TP Hồ Chí Minh 28 °C
Hải Phòng 24 °C
Đà Nẵng 26 °C
Yên Bái 22 °C
  • Hà Nội Hà Nội 25°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 28°C
  • Hải Phòng Hà Nội 24°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 26°C
  • Yên Bái Hà Nội 22°C

Kỳ 2- Ngân hàng HTX Việt Nam nhận thế chấp tài sản đã được bán: Ngân hàng bao che sai phạm, biến dân thành con nợ?

Pháp luật hình sự
26/09/2017 11:27
Tạ Tuấn- Kỳ Anh
aa
Sau khi biết tài sản nhận thế chấp bị bán trước đó, phía Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM (nay là Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM) đã có hành vi tiếp tay cho người sai phạm, thỏa thuận, biến người dân thành con nợ? Và ém nhẹm thông tin, né tránh báo chí.


Thẩm định qua loa kiểu có cho xong?

Theo bà Thạch Thị Vy (một trong 3 hộ mua nhà đất của bà Nguyễn Thanh Châu) cho biết, vào năm 2010 bà Châu dẫn một vài người lạ tới khu vực 3 căn nhà đã bán ở địa chỉ 320/9 ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12. Khi được hỏi thì bà Châu đáp là dẫn người đến đo vẽ xem nhà đất để làm GCN QSDĐ.

Sau đó, đến tháng 7/2011 cán bộ tín dụng của Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM xuống kiểm tra mới phát hiện nhà đất ông Nguyễn Phước Huy Văn (chồng bà Nguyễn Thanh Châu) mang thế chấp đã được bán cho các hộ dân. Sự việc này đã được Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM lập biên bản xác nhận vào ngày 07/07/2011.

 Biên bản làm việc cho thấy, phía ngân hàng đã biết tài sản đang thế chấp được bán trước đó.
Biên bản làm việc cho thấy, phía ngân hàng đã biết tài sản đang thế chấp được bán trước đó.

Sự việc này khiến người dân hết sức hoang mang, khi đã mua nhà đất giao tiền cho bà Châu thì nhà, đất lại được mang đi thế chấp. Điều khiến các hộ dân bức xúc hơn cả, là khi thẩm định nhà đất để cho vay, cán bộ quỹ tín dụng đã không vào hỏi từng nhà, hỏi các hộ dân mà chỉ đứng nói chuyện với bà Châu. Liệu việc thẩm định này có đúng quy trình? Cán bộ quỹ tín dụng đã làm tròn trách nhiệm trong khâu thẩm định chưa?

Ngân hàng "ém" thông tin, bao che cho hành vi có dấu hiệu phạm luật?

Ở một diễn biến khác, ngày 28/9/2012 đại diện Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM đã lập Biên bản làm việc với 03 hộ dân mua nhà, đất của ông Nguyễn Phước Huy Văn.

Hợp đồng thế chấp giữa ông Văn, công ty Tân Hồng Thành và Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM.
Hợp đồng thế chấp giữa ông Văn, công ty Tân Hồng Thành và Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM.

Theo đó, biên bản làm việc có nội dung ghi nhận: “… Ngày 2/6/2010 Công ty Tân Hồng Thành ký hợp đồng tín dụng số NHTC100007 vay vốn tại Qũy tín dụng nhân dân TW Chi nhánh TP HCM với số tiền 800.000.000 đồng, thế chấp thửa đất 351- 4 tờ bản đồ 4J, diện tích thế chấp là 149,9m2 tài sản gắn liền với đất diện tích 111m2 tại số 320/9 đường ĐTH 02, phường Đông Hưng Thuận, quận 12. Ngày 6/7/2011 cán bộ tín dụng chi nhánh xuống kiểm tra tài sản bảo lãnh thế chấp vay vốn của ông Nguyễn Phước Huy Văn phát hiện sự việc ông Văn đã bán nhà và đất đang thế chấp cho các ông bà: Nguyễn Đăng Minh- Đặng Thanh Phụng, Hồ Đức- Lê Thị Diệp, Thạch Thị Vy…”

Cũng trong biên bản làm việc giữa cán bộ Chi nhánh quỹ tín dụng với các hộ dân khẳng định: “ ….Việc mua bán trên bằng các giấy xác nhận và hợp đồng mua bán giữa 2 bên (chưa qua công chứng), các hộ dân đã trả một phần tiền cho ông Nguyễn Phước Huy Văn và bà Nguyễn Thanh Châu….. Chi nhánh đã nhiều lần làm việc với ông Nguyễn Phước Huy Văn để đôn đốc và tìm biện pháp thanh toán nợ, nhưng do khó khăn trong việc làm ăn ông Văn chưa có khả năng trả nợ. Tuy nhiên chi nhánh nhận thấy bản thân ông Văn có thiện chí trả nợ, ông Văn cam kết hàng tháng trả 20 triệu đồng, các hộ mua tài sản của ông Văn có thiện chí trả phần tiền còn thiếu nhưng do hoàn cảnh khó khăn các hộ cam kết hàng tháng trả 10 triệu đồng....”

Biên bản làm việc giữa đại diện Chi nhánh Qũy tín dụng, các hộ dân và ông Văn.
Biên bản làm việc giữa đại diện Chi nhánh Qũy tín dụng, các hộ dân và ông Văn.

Như phóng viên đã phân tích ở bài viết trước, sự việc có dấu hiệu Lừa đảo chiếm đoạt tài sản khi bà Nguyễn Thanh Châu đã đứng ra bán 03 căn nhà cho các hộ dân, rồi tiếp tục làm Hợp đồng tặng cho chồng là ông Nguyễn Phước Huy Văn toàn bộ quyền sở hữu nhà và quyền sử dụng đất. Sau đó ông Văn lại mang đi thế chấp tại Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM.

Đáng nói hơn là trong Biên bản làm việc ngày 28/09/2012 giữa đại diện Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM với các hộ dân và ông Nguyễn Phước Huy Văn có nội dung: “…Nếu các hộ không thực hiện đúng cam kết trên chi nhánh sẽ tiến hành các thủ tục phát mãi tài sản thế chấp để thu hồi nợ vay. Sau khi thu hết các khoản tiền các hộ còn thiếu, chi nhánh đôn đốc ông Văn và bà Châu thanh toán dứt điểm để sang tên chuyển sổ cho ba hộ…”

Phiếu thu thể hiện việc hàng tháng người dân phải nộp tiền trả nợ thay vào ngân hàng cho ông Văn.
Phiếu thu thể hiện việc hàng tháng người dân phải nộp tiền trả nợ thay vào ngân hàng cho ông Văn.

Dư luận đặt ra câu hỏi tại sao khi phát hiện sự việc, Chi nhánh Qũy tín dụng nhân dân TW tại TP HCM không chuyển hồ sơ sang cơ quan chức năng để xử lý, mà lại đứng ra thỏa thuận để người dân trả nợ thay cho ông Văn. Điều này đã biến người dân đang là người nợ tiền mua nhà của cá nhân, thành con nợ của một đơn vị ngân hàng. Điều này có đúng quy định pháp luật?

Dư luận hoài nghi rằng liệu có sự “bắt tay ngầm” giữa Chi nhánh Ngân hàng và ông Nguyễn Phước Huy Văn trong vụ việc này?

Tại sao người dân phải trả nợ cho bên thứ ba, mà hệ quả bắt nguồn từ một hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật của ông Văn và người liên quan? Một thực tế ai cũng biết, đằng sau đó là những rủi ro tiềm ẩn đang bị đẩy về phía người dân mua nhà. Trách nhiệm ngân hàng trong vụ việc trên ra sao?

Bảo mật thông tin hay sợ minh bạch?

Trước diễn biến của vụ việc, phóng viên Pháp luật Plus đã liên hệ Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam để làm việc. Sau khi để lại các nội dung và sau nhiều ngày chờ đợi đến ngày 7/9/2017 phía ngân hàng mời phóng viên tới làm việc.

Tại buổi làm việc, một điều khá bất ngờ là ông Nguyễn Hoài Tân- Trưởng phòng Tín dụng Chi nhánh Ngân hàng HTX Việt Nam tại TP HCM- người được lãnh đạo Chi nhánh phân công làm việc với phóng viên đã thản nhiên trả lời rằng, các nội dung phóng viên để lại phía ngân hàng không cung cấp thông tin được. Vì ông Tân cho rằng, đó là thông tin bảo mật của ngành ngân hàng.

Pháp luật Plus tiếp tục thông tin vụ việc tới bạn đọc.

bài liên quan
Tạm giữ gần 28.000 sản phẩm vi phạm tại các cửa hàng điện thoại

Tạm giữ gần 28.000 sản phẩm vi phạm tại các cửa hàng điện thoại

Cục Quản lý thị trường TP HCM tạm giữ gần 28.000 đơn vị sản phẩm tại 3 điểm kinh doanh phụ kiện điện thoại.
Bắt giữ đối tượng thuê 2 chiếc ô tô rồi đem bán lấy tiền trả nợ

Bắt giữ đối tượng thuê 2 chiếc ô tô rồi đem bán lấy tiền trả nợ

Với hành vi thuê hai chiếc ô tô rồi mang đi bán lấy tiền trả nợ, Ngô Văn Tỉnh đã bị lực lượng chức năng bắt giữ.
Miền Bắc tiếp tục đón không khí lạnh, mưa kéo dài

Miền Bắc tiếp tục đón không khí lạnh, mưa kéo dài

Không khí lạnh tăng cường, miền Bắc và Bắc Trung Bộ tiếp tục rét kéo dài và có mưa, có nơi rét đậm, rét hại.
Công ty Mạnh Thắng tiếp tục mở đường, lập xưởng cần được UBND tỉnh Yên Bái chỉ đạo làm rõ

Công ty Mạnh Thắng tiếp tục mở đường, lập xưởng cần được UBND tỉnh Yên Bái chỉ đạo làm rõ

Khai thác khoáng sản quy mô lớn, xẻ đá, mở đường lập xưởng chế biến sát mép hồ bị đình chỉ hoạt động vì chưa hoàn tất thủ tục pháp lý.
Dòng người tấp nập đổ về Đền Trần - Nam Định trước giờ Khai Ấn

Dòng người tấp nập đổ về Đền Trần - Nam Định trước giờ Khai Ấn

Dù đến đêm khuya mới là thời điểm Lễ Khai Ấn được diễn ra, nhưng ngày từ sớm, đông đảo du khách thập phương đã đổ về Đền Trần - Nam Định.
Bắt giữ đối tượng đập phá hàng chục ngôi mộ ở Hà Nội

Bắt giữ đối tượng đập phá hàng chục ngôi mộ ở Hà Nội

Đối tượng đập phá nhiều ngôi mộ tại một nghĩa trang trên địa bàn TP Hà Nội vừa bị lực lượng chức năng bắt giữ.
Mới nhất
Đọc nhiều
Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá xăng RON95 tăng 530 đồng/lít, giá bán là 24.810 đồng/lít, giá dầu diesel được điều chỉnh giảm 320 đồng/lít, giá bán là 20.690 đồng/lít.
Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Chiều ngày 27/03/2024, Đại tá Phạm Hải Đăng – Phó Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT đã chủ trì hội nghị Giao ban Cơ quan CSĐT Quý I năm 2024.
Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Ngày 02/04 tới đây sẽ diễn ra Lễ kick-off dự án Meyhomes Capital Phú Quốc với sự quy tụ của hơn 1000 chiến binh toàn quốc.
Tin bài khác
Hà Nội: Tạm giữ 26 đối tượng mang hung khí đánh nhau gây mất an ninh trật tự

Hà Nội: Tạm giữ 26 đối tượng mang hung khí đánh nhau gây mất an ninh trật tự

Lực lượng chức năng vừa tạm giữ hình sự 26 đối tượng mang hung khí đuổi đánh nhau, gây mất an ninh trật tự trên địa bàn quận Hà Đông (Hà Nội).
Triệt phá ổ nhóm tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy liên tỉnh

Triệt phá ổ nhóm tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy liên tỉnh

Một đường dây tàng trữ, mua bán, vận chuyển trái phép chất ma túy vừa bị lực lượng chức năng Công an tỉnh Bình Thuận triệt phá, bắt giữ 5 đối tượng.
Khởi tố vụ án mua bán trái phép hóa đơn 730 tỉ đồng tại Hà Nam

Khởi tố vụ án mua bán trái phép hóa đơn 730 tỉ đồng tại Hà Nam

Cơ quan An ninh điều tra, Công an tỉnh Hà Nam đã khởi tố vụ án “In, mua bán trái phép hóa đơn” và “Trốn thuế” xảy ra từ năm 2022 trên địa bàn tỉnh Hà Nam.
Xác minh làm rõ vụ việc nữ sinh lớp 7 bị người đàn ông hành hung tại Hải Dương

Xác minh làm rõ vụ việc nữ sinh lớp 7 bị người đàn ông hành hung tại Hải Dương

Một nữ sinh học lớp 7 bị một người đàn ông hành hung, tát liên tục, sự việc được quay lại và đưa lên mạng xã hội khiến nhiều người bức xúc.
Hà Nội: Khởi tố các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm mang đi bán

Hà Nội: Khởi tố các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm mang đi bán

Tại cơ quan Công an, Huynh và Duy khai nhận đã bán ma túy cùng nhau, các đối tượng giấu ma túy trong hộp mỹ phẩm rồi đem bán.
Cảnh sát 141 bắt giữ 17 đối tượng có dấu hiệu phạm pháp hình sự

Cảnh sát 141 bắt giữ 17 đối tượng có dấu hiệu phạm pháp hình sự

Trong tuần qua, các tổ công tác 141 đã kịp thời ngăn chặn, đấu tranh hiệu quả với các loại tội phạm, phát hiện 16 vụ việc có dấu hiệu vi phạm, bắt giữ 17 đối tượng.
Bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng tàng trữ nhiều hàng nóng, thực hiện hàng loạt vụ cướp tài sản

Bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng tàng trữ nhiều hàng nóng, thực hiện hàng loạt vụ cướp tài sản

Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai vừa phối hợp với Công an tỉnh Bà Rịa- Vũng Tàu bắt khẩn cấp 2 đối tượng gây ra hàng loạt vụ cướp tài sản.
Thanh Hoá: Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng

Thanh Hoá: Bắt 2 đối tượng mua bán vũ khí quân dụng

Lực lượng chức năng vừa bắt giữ 2 đối tượng Phạm Hải Đăng và Nguyễn Đăng Tài để điều tra về hành vi mua bán, tàng trữ, vận chuyển trái phép vũ khí quân dụng.
Nhập lậu bò từ Lào về Việt Nam, một đối tượng bị bắt giữ

Nhập lậu bò từ Lào về Việt Nam, một đối tượng bị bắt giữ

Nguyễn Hùng Sơn bị lực lượng chức năng bắt giữ khi đang vận chuyển 17 con bò không có giấy tờ theo quy định từ Lào sang Việt Nam qua Cửa khẩu Nậm Cắn (Kỳ Sơn - Nghệ An).
Đồng Nai: Khởi tố 1 nhóm đối tượng mua bán, vận chuyển 16kg ma tuý

Đồng Nai: Khởi tố 1 nhóm đối tượng mua bán, vận chuyển 16kg ma tuý

Ngày 22/3, Cơ quan cảnh sát điều tra, Công an tỉnh Đồng Nai cho biết vừa ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam đối với 3 đối tượng để làm rõ về hành vi vận chuyển trái phép chất ma tuý
trai nghiem nghe lam giay ban cua dong bao dao do o ha giang

Trải nghiệm nghề làm giấy Bản của đồng bào Dao đỏ ở Hà Giang

Giấy Bản là sản phẩm làm từ cây vầu non, được sử dụng trong tín ngưỡng thờ cúng tổ tiên vào dịp lễ, tết... Cây vầu non được chẻ nhỏ, ngâm trong nước vôi, sau đó ngâm tiếp với nước một thời gian, đem nghiền và trộn với dung dịch chứa nhựa của một loại cây rừng. Từ hỗn hợp nguyên liệu này, người dân sẽ tráng thành những tấm giấy Bản...
clip nhom doi tuong manh dong dung hung khi dai ca met cuop tai san trong dem

Clip nhóm đối tượng mạnh động dùng hung khí dài cả mét cướp tài sản trong đêm

Ngày 16/3, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội phối hợp Công an quận Hà Đông đã bắt giữ 4 đối tượng để điều tra về hành Cướp tài sản. Các đối tượng này chủ yếu đã bỏ học, cùng nhau chế hung khí nguy hiểm dài cả mét sau đó đi khống chế, đe doạ những người đi đường trong đêm tối và cướp tài sản. Trước đó, nhóm đối tượng này đã cướp một xe máy của anh N.Đ.C. trên đường Lĩnh Nam, Vĩnh Hưng, Hoàng Mai, Hà Nội.
bao phap luat viet nam ky hop tac tai tro voi lien doan cau may viet nam

Báo Pháp luật Việt Nam ký hợp tác, tài trợ với Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam

Báo Pháp luật Việt Nam và Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam đã thực hiện lễ ký kết thỏa thuận hợp tác truyền thông và tài trợ đội tuyển cầu mây quốc gia Việt Nam.
tang cuong phoi hop truyen thong chinh sach phap luat giua bo tu phap va bo thong tin va truyen thong

Tăng cường phối hợp truyền thông chính sách pháp luật giữa Bộ Tư pháp và Bộ Thông tin và Truyền thông

thoi hoc sinh dang nho cua thap nien 2000 duoc tai hien qua sach tranh

Thời học sinh đáng nhớ của thập niên 2000 được tái hiện qua sách tranh

Bốn năm sau khi ra mắt 199 Mấy – Hồi Ấy Làm Gì?, hai tác giả Trang Neko và X.Lan quay trở lại với một ấn phẩm sách tranh đề tài trường học lấy nhan đề HỌC SINH CHÚNG MÌNH 2000 HỒI ẤY