Hà Nội 23 °C
TP Hồ Chí Minh 28 °C
Hải Phòng 24 °C
Đà Nẵng 27 °C
Yên Bái 22 °C
  • Hà Nội Hà Nội 23°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 28°C
  • Hải Phòng Hà Nội 24°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 27°C
  • Yên Bái Hà Nội 22°C

Vụ đòi sổ tiết kiệm 70.000 USD sau khi đã tất toán: Phần thắng lại nghiêng về Ngân hàng Việt Á

Thương trường
07/10/2016 10:52
Q.Minh
aa
Khách hàng bảo rằng mình đang giữ sổ tiết kiệm, không thể có chuyện tiền tự “bốc hơi”; Ngân hàng khẳng định khách hàng đã tất toán sổ cũ, chuyển tiền sang sổ mới, dù nhân viên ngân hàng quên chưa thu sổ cũ thì sổ đã tất toán cũng không còn giá trị. Cuộc chiến pháp lý giữa “thượng đế” và Ngân hàng Việt Á bắt đầu.


Ngân hàng Việt Á đưa ra được nhiều chứng cứ chứng minh bà Trinh đã tất toán sổ 125.
Ngân hàng Việt Á đưa ra được nhiều chứng cứ chứng minh bà Trinh đã tất toán sổ 125.

Khách nói khách phải

Bà Nguyễn Thị Trinh là khách hàng lâu năm của Ngân hàng TMCP Việt Á. Bà đã nhiều lần gửi tiết kiệm tại Ngân hàng Việt Á trong đó có tiết kiệm tiền VND, đô la Mỹ và vàng.

Theo trình bày của bà Trinh, ngày 26/8/2010, bà gửi 70.000 USD tại sổ tiết kiệm có số sổ 125, kỳ hạn 3 tháng và đã gia hạn 2 lần. Số tiền gốc tích lũy sau cùng vào ngày 26/2/2011 là 71.654,63 USD.

Ngày 29/1/2011, bà mở thêm một sổ thứ hai (sổ 260) gửi 70.985,81 USD. Số này đã gia hạn lần 1 vào ngày 29/4/2011.

Tuy nhiên, vào ngày 26/5/2011, khi đến kỳ đáo hạn cuốn sổ tiết kiệm số 125, bà Trinh ra ngân hàng làm thủ tục gia hạn thì bị ngân hàng từ chối với lý do, sổ tiết kiệm của bà đã được tất toán vào ngày 29/1/2011 và đã chuyển thành sổ tiết kiệm mới 260.

Lúc này, bà Trinh mới tá hỏa vì sổ tiết kiệm vẫn nằm trong tay, bà chưa hề làm thủ tục tất toán bất cứ cuốn sổ tiết kiệm nào. Do vậy, bà khởi kiện yêu cầu Tòa án buộc ngân hàng trả tiền gốc và lãi của sổ tiết kiệm 125.

Ngày 24/1/2014, vụ việc được tòa xét xử sơ thẩm và ra bản án số 05/2014/DS – ST với phần thắng kiện thuộc về bà Trinh. Bản án quyết định Ngân hàng Việt Á phải chi trả cho bà Trinh số tiền gửi theo sổ tiết kiệm số 125 ngày 26/8/2010 là 76.426 USD.

Ngày 27/1/2014, Ngân hàng Việt Á kháng cáo.

Tại Bản án phúc thẩm dân sự ngày 14/7/2014, Tòa án TP.HCM quyết định giữ nguyên bản án sơ thẩm. Chưa đồng tình với phán quyết của Toà án, Ngân hàng Việt Á có đơn đề nghị giám đốc thẩm đối với Bản án phúc thẩm dân sự nêu trên.

Ngân hàng Việt Á: Không hề có chuyện nộp tiền hay chuyển tiền

Theo những dữ liệu lưu tại Ngân hàng Việt Á, ngày 27/8/2010, bà Nguyễn Thị Trinh mở sổ tiết kiệm tại Ngân hàng với mệnh giá 70.000 USD, kỳ hạn 3 tháng lãi cuối kỳ, số sổ 125.

Ngày 26/11/2010, bà Trinh mang sổ 125 đến nhận lãi, số tiền lãi là 770 USD, tính đến thời điểm này sổ 125 có mệnh giá là 70.770 USD.

Ngày 29/1/2011, bà Trinh đến Ngân hàng để rút tiền ở sổ tiết kiệm khác và được nhân viên ngân hàng tư vấn về việc gửi tiết kiệm dự thưởng vì khi đó Ngân hàng đang có chương trình huy động dự thưởng “Lộc xuân”. Bà Trinh đồng ý tất toán sổ tiết kiệm 125 để mở sổ tiết kiệm Lộc xuân kỳ hạn 3 tháng, từ ngày 29/1/2011 đến ngày 29/4/2011 với mệnh giá là tiền gốc của sổ 125 là 70.770 USD cộng với tiền lãi của sổ gốc này từ ngày 26/11/2010 đến 29/1/2011 là 125,81USD, tổng cộng là 70.895,85 USD. Sổ mới Lộc xuân có số là 260. Toàn bộ các giao dịch tất toán sổ 125 và sổ 260 đều thực hiện thông qua chuyển khoản.

Tuy nhiên, do không có ý định giao dịch nên ngày 29/1/2011, bà Trinh không mang theo sổ 125 nên khi tất toán sổ 125 và lập sổ 260 Ngân hàng chưa thu sổ 125 đồng thời cũng chưa giao sổ 260 cho bà Trinh.

Ngày 26/2/2011, bà Trinh mang sổ 125 đến Ngân hàng đề nghị được nhập lãi vào vốn. Giao dịch viên của Ngân hàng đã tính lãi bằng máy tính và ghi tay vào sổ này và trả lại cho bà Trinh mà quên không thu hồi sổ 125. Do vậy, kể từ thời điểm này, bà Trinh giữ 02 sổ tiết kiệm là 125 và 260 trong đó sổ 125 đã được tất toán không còn giá trị.

Ngày 26/5/2011, bà Trinh tiếp tục mang sổ 125 đến Ngân hàng đề nghị được rút lãi, giao dịch viên Nguyễn Thị Như Ngọc tính lãi và ghi tay vào sổ một kỳ lãi nữa, sau đó vào hệ thống dữ liệu máy tính của Ngân hàng để kiểm tra và thực hiện giao dịch rút lãi nhưng không tìm ra sổ tiết kiệm. Do đợi lâu, nên bà Trinh yêu cầu trả lại sổ để ra về.

Sau đó, giao dịch viên Ngọc Bảo báo cáo sự việc với lãnh đạo Phòng Kế toán.

Sau khi rà soát lại toàn bộ sự việc thì phòng kế toán và dịch vụ khách hàng phát hiện ra việc giao dịch viên Thuỷ Tiên đã giao sổ mới 260 cho bà Trinh nhưng quên không thu sổ cũ 125. Do vậy, hiện bà Trinh vẫn giữ 02 sổ nói trên, trong đó chỉ có sổ 260 còn giá trị, còn sổ 125 đã tất toán vào ngày 29/1/2011 để chuyển cả lãi và gốc sang sổ 260.

Để chứng minh cho việc sô 125 đã tất toán chuyển sang sổ 260, ngân hàng xuất trình các chứng từ cùng ngày 29/1/2011 thể hiện giao dịch như sau:

Tất toán sổ 125 bằng chuyển khoản sang tài khoản trung gian số 459901001, phiếu chuyển khoản sổ FJB1102900000990.

Trích tiền từ tài khoản trung gian 459901001 để mở sổ dự thưởng 260 bằng chuyển khoản, phiếu chuyển khoản số 150DSBK11029000J.

Đại diện Ngân hàng Việt Á khẳng định: “Như vậy, giao dịch tất toán và mở sổ trong cùng ngày 29/1/2011 đều được thực hiện bằng việc chuyển khoản, không liên quan đến tiền mặt. Trên sổ tiết kiệm 260 và trên phiếu lưu tiết kiệm (yêu cầu mở tài khoản) có đóng dấu chuyển khoản”.

Các chứng từ của Ngân hàng cũng chứng minh rằng, số tiền mở sổ 260 đúng bằng số tiền gốc của sổ 125 cộng với tiền lãi tính đến ngày 29/1/2011 là 70.895,81 USD.

Do vậy, Ngân hàng Việt Á phân tích thêm: “Việc chuyển khoản từ Ngân hàng khác sang sổ tiết kiệm 260 của bà Trinh là không thể, vì Pháp lệnh ngoại hối không cho phép. Việc chuyển tiền từ nước ngoài về cũng không thể diễn ra vì khi đó bà Trinh không có tài khoản tiền gửi thanh toán bằng USD tại Ngân hàng”.

Nói cách khác, cả 3 phương án là gửi tiền trực tiếp, chuyển khoản từ ngân hàng khác và chuyển khoản từ nước ngoài về để mở sổ 260 đều không thể xảy ra. Chỉ còn cách duy nhất bà Trinh chuyển khoản từ sổ tiết kiệm khác (đã lập tại Ngân hàng) sang sổ tiết kiệm 260. Và đến thời điểm 29/1/2011, bà Trinh chỉ có duy nhất một sổ tiết kiệm 125 tại Ngân hàng.

Ngân hàng Việt Á khẳng định số tiền trong sổ 260 chính là tiền gốc và lãi của sổ 125 tất toán chuyển sang. Tức là sổ 125 không còn giá trị nên ngân hàng không đồng ý với yêu cầu khởi kiện của bà Trinh.

Phải xử sơ thẩm lại theo đúng quy định của pháp luật

Trước những chứng cứ của Ngân hàng Việt Á, Toà án nhân dân cấp cao tại Thành phố Hồ Chí Minh nhận định, lời khai của các đương sự về nguồn gốc số tiền mở sổ 260 của bà Trinh còn nhiều mâu thuẫn. Lẽ ra, trong trường này, Toà án cấp sơ thẩm và Toà án cấp phúc thẩm cần phải thu thập các tài liệu liên quan đến việc tất toán của 2 cuốn sổ tiết kiệm ngoại tệ của bà Trinh để xác định chính xác ngày tất toán của 2 cuốn sổ nói trên từ đó mới có cơ sở để xác định thực chất số tiền mở sổ của 260 của bà Trinh.

"Trong khi chưa xác minh, làm rõ vấn đề trên, Toà án 2 cấp buộc Ngân hàng TMCP Việt Á phải trả cho bà Trinh số tiền gửi theo sổ 125 là 76.426 USD là chưa đủ căn cứ vững chắc" - Toà án ND cấp cao tại Tp Hồ Chí Minh nhận định

Do vậy, ngày 23/1/2016, Toà án nhân dân cấp cao tại Thành phố Hồ Chí Minh đã có Quyết định giám đốc thẩm số 15/2016/DS-GĐT về vụ án tranh chấp hợp đồng dân sự gửi tiết kiệm. Theo đó, Toà án nhân dân cấp cao tại Thành phố Hồ Chí Minh chấp nhận kháng nghị số 118 /2015/KN-DS ngày 12/5/2015 của Chánh án Toà án nhân dân tối cao. Đồng thời, huỷ Bản án dân sự phúc thẩm số 871/2014/DS-PT ngày 14/7/2014 của Toà án nhân dân thành phố Hồ Chí Minh và Bản án Dân sự sơ thẩm số 05/2014/DS-ST ngày 24/1/2014 của Toà án nhân dân quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh về vụ án “Tranh chấp hợp đồng dân sự tiền gửi tiết kiệm” giữa nguyên đơn là bà Nguyễn Thị Trinh với bị đơn là Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á và những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan khác.

Toà án nhân dân cấp cao tại Thành phố Hồ Chí Minh giao hồ sơ vụ án cho TAND quận 1, TP HCM xét xử sơ thẩm lại theo đúng quy định của pháp luật.

bài liên quan
8,5 triệu và 8,84 tỷ đồng

8,5 triệu và 8,84 tỷ đồng

Sự việc một khách hàng ở Quảng Ninh bị một ngân hàng gửi đơn thông báo thu hồi khoản nợ xấu do chi tiêu gần 8,5 triệu đồng bằng thẻ tín dụng từ năm 2013 và qua 11 năm, nợ lãi phát sinh tới nay lên tới 8,84 tỷ đồng; đang thu hút sự chú ý đặc biệt của dư luận.
Dứt khoát phải giải bài toán ngân hàng thừa tiền, doanh nghiệp thiếu vốn

Dứt khoát phải giải bài toán ngân hàng thừa tiền, doanh nghiệp thiếu vốn

Sáng 14/3, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính và Phó Thủ tướng Lê Minh Khái đã chủ trì Hội nghị triển khai nhiệm vụ điều hành chính sách tiền tệ năm 2024 tập trung tháo gỡ khó khăn cho sản xuất kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng và ổn định kinh tế vĩ mô.
Thủ tướng yêu cầu bảo đảm đủ vốn phục vụ nền kinh tế

Thủ tướng yêu cầu bảo đảm đủ vốn phục vụ nền kinh tế

Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính vừa ký Công điện số 18/CĐ-TTg ngày 5/3/2024 về điều hành tăng trưởng tín dụng năm 2024.
Quy định mới về cấp sổ đỏ cho đất không có giấy tờ

Quy định mới về cấp sổ đỏ cho đất không có giấy tờ

Luật Đất đai sửa đổi vừa được Quốc hội thông qua quy định chi tiết các trường hợp hộ gia đình, cá nhân sử dụng đất không có giấy tờ sẽ được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Đông Triều (Quảng Ninh): Bị tuýt còi vì bỏ 1 tỷ đồng làm đường lại lấn ra hồ thủy lợi

Đông Triều (Quảng Ninh): Bị tuýt còi vì bỏ 1 tỷ đồng làm đường lại lấn ra hồ thủy lợi

Một doanh nghiệp ở TX Đông Triều (Quảng Ninh) tự nguyện bỏ 1 tỷ đồng để làm đường bê tông nhưng bị tuýt còi vì bị cho rằng có dấu hiệu trục lợi và lấn chiếm hồ thủy lợi Lỗ Chính.
Mới nhất
Đọc nhiều
Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá xăng RON95 tăng 530 đồng/lít, giá bán là 24.810 đồng/lít, giá dầu diesel được điều chỉnh giảm 320 đồng/lít, giá bán là 20.690 đồng/lít.
Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Chiều ngày 27/03/2024, Đại tá Phạm Hải Đăng – Phó Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT đã chủ trì hội nghị Giao ban Cơ quan CSĐT Quý I năm 2024.
Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Ngày 02/04 tới đây sẽ diễn ra Lễ kick-off dự án Meyhomes Capital Phú Quốc với sự quy tụ của hơn 1000 chiến binh toàn quốc.
Tin bài khác
Rộng cửa xuất khẩu nông sản

Rộng cửa xuất khẩu nông sản

Ngay đầu năm đã có nhiều dấu hiệu cho thấy cánh cửa mở rộng hơn cho xuất khẩu (XK) nông sản Việt trong năm 2024. Chưa kể, ngay bên lề Hội nghị Bộ trưởng Tổ chức Thương mại thế giới (WTO) đang diễn ra, đã có một sự kiện hội nghị dành riêng cho các nước XK nông sản, nhằm tìm kiếm những cách thức cạnh tranh XK công bằng nhất.
Hà Nội ủy quyền cho Sở Xây dựng được chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần dự án bất động sản

Hà Nội ủy quyền cho Sở Xây dựng được chuyển nhượng toàn bộ hoặc một phần dự án bất động sản

UBND TP. Hà Nội vừa ban hành Quyết định số 818/QĐ-UBND về việc ủy quyền cho Sở Xây dựng Hà Nội giải quyết, tiếp nhận một số thủ tục hành chính trong lĩnh vực xây dựng thuộc thẩm quyền quyết định của UBND thành phố.
Công ty Cổ phần BENGAL Việt Nam nợ gần 1,5 tỷ đồng tiền thuế

Công ty Cổ phần BENGAL Việt Nam nợ gần 1,5 tỷ đồng tiền thuế

Do chậm nộp tiền thuế và quá thời hạn nộp thuế, Công ty Cổ phần BENGAL Việt Nam bị Cục thuế tỉnh Bắc Giang cưỡng chế số tiền gần 1,5 tỷ đồng.
Công ty CP COMA 68 tiếp tục bị cưỡng chế gần 500 triệu đồng tiền thuế

Công ty CP COMA 68 tiếp tục bị cưỡng chế gần 500 triệu đồng tiền thuế

Do nợ thuế quá thời hạn nộp thuế, Công ty CP COMA 68 bị cưỡng chế số tiền gần 500 triệu đồng.
Nam Định: Xã Trực Hùng cho 18 trường hợp thuê đất bãi là không đúng thẩm quyền

Nam Định: Xã Trực Hùng cho 18 trường hợp thuê đất bãi là không đúng thẩm quyền

Nội dung này được cơ quan chức năng tỉnh Nam Định nêu rõ trong một văn bản ban hành mới đây.
Chủ đầu tư KDC Phúc Gia Tân bị xử phạt vì thi công không giấy phép môi trường

Chủ đầu tư KDC Phúc Gia Tân bị xử phạt vì thi công không giấy phép môi trường

Hành vi vi phạm của Công ty TNHH Đầu tư Lê Gia Newland đã bị UBND tỉnh Bình Định phát hiện và ban hành quyết định xử phạt hành chính.
Xử phạt KIM Việt Nam do cho khách hàng giao dịch vượt quá giới hạn

Xử phạt KIM Việt Nam do cho khách hàng giao dịch vượt quá giới hạn

Công ty TNHH Quản lý quỹ KIM Việt Nam vừa phải nhận quyết định xử phạt vi phạm hành chính của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Nghệ An: Tạo điều kiện

Nghệ An: Tạo điều kiện 'tốt nhất, nhanh nhất, thuận lợi nhất' cho doanh nghiệp đầu tư

UBND tỉnh yêu cầu tiếp tục thực hiện quyết liệt cải cách TTHC, tạo điều kiện “tốt nhất, nhanh nhất, thuận lợi nhất” cho doanh nghiệp khi đầu tư vào Nghệ An.
Doanh nghiệp xuất nhập khẩu gặp

Doanh nghiệp xuất nhập khẩu gặp 'bão phí' ở đường biển

Các hãng tàu nước ngoài được tự tăng phụ phí xếp dỡ tại cảng mà không cần giải trình lý do. Đây là hệ lụy ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của doanh nghiệp (DN) xuất nhập khẩu (XNK) Việt Nam. Trong tình thế xung đột Biển Đỏ vẫn đang tác động mạnh đến hàng hóa Việt thì việc tăng phụ phí của các hãng tàu đã làm cho DN Việt “khó chồng khó”.
Fecon (FCN) lần đầu thua lỗ kể từ năm 2008

Fecon (FCN) lần đầu thua lỗ kể từ năm 2008

Với khoản lỗ ròng hơn 43,1 tỷ đồng, CTCP Fecon đã có lần đầu tiên thua lỗ kể từ năm 2008 và không hoàn thành các mục tiêu lợi nhuận, doanh thu.
trai nghiem nghe lam giay ban cua dong bao dao do o ha giang

Trải nghiệm nghề làm giấy Bản của đồng bào Dao đỏ ở Hà Giang

Giấy Bản là sản phẩm làm từ cây vầu non, được sử dụng trong tín ngưỡng thờ cúng tổ tiên vào dịp lễ, tết... Cây vầu non được chẻ nhỏ, ngâm trong nước vôi, sau đó ngâm tiếp với nước một thời gian, đem nghiền và trộn với dung dịch chứa nhựa của một loại cây rừng. Từ hỗn hợp nguyên liệu này, người dân sẽ tráng thành những tấm giấy Bản...
clip nhom doi tuong manh dong dung hung khi dai ca met cuop tai san trong dem

Clip nhóm đối tượng mạnh động dùng hung khí dài cả mét cướp tài sản trong đêm

Ngày 16/3, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội phối hợp Công an quận Hà Đông đã bắt giữ 4 đối tượng để điều tra về hành Cướp tài sản. Các đối tượng này chủ yếu đã bỏ học, cùng nhau chế hung khí nguy hiểm dài cả mét sau đó đi khống chế, đe doạ những người đi đường trong đêm tối và cướp tài sản. Trước đó, nhóm đối tượng này đã cướp một xe máy của anh N.Đ.C. trên đường Lĩnh Nam, Vĩnh Hưng, Hoàng Mai, Hà Nội.
bao phap luat viet nam ky hop tac tai tro voi lien doan cau may viet nam

Báo Pháp luật Việt Nam ký hợp tác, tài trợ với Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam

Báo Pháp luật Việt Nam và Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam đã thực hiện lễ ký kết thỏa thuận hợp tác truyền thông và tài trợ đội tuyển cầu mây quốc gia Việt Nam.
tang cuong phoi hop truyen thong chinh sach phap luat giua bo tu phap va bo thong tin va truyen thong

Tăng cường phối hợp truyền thông chính sách pháp luật giữa Bộ Tư pháp và Bộ Thông tin và Truyền thông

thoi hoc sinh dang nho cua thap nien 2000 duoc tai hien qua sach tranh

Thời học sinh đáng nhớ của thập niên 2000 được tái hiện qua sách tranh

Bốn năm sau khi ra mắt 199 Mấy – Hồi Ấy Làm Gì?, hai tác giả Trang Neko và X.Lan quay trở lại với một ấn phẩm sách tranh đề tài trường học lấy nhan đề HỌC SINH CHÚNG MÌNH 2000 HỒI ẤY