Hà Nội 23 °C
TP Hồ Chí Minh 27 °C
Hải Phòng 23 °C
Đà Nẵng 26 °C
Yên Bái 21 °C
  • Hà Nội Hà Nội 23°C
  • TP Hồ Chí Minh Hà Nội 27°C
  • Hải Phòng Hà Nội 23°C
  • Đà Nẵng Hà Nội 26°C
  • Yên Bái Hà Nội 21°C

Kỳ 2 - GPBank TP HCM phải chịu trách nhiệm khi để xảy ra mất tiền của khách hàng

Doanh nghiệp - Doanh nhân
29/05/2017 14:25
Anh Minh
aa
Tiền của ban Bồi thường giải phóng mặt bằng (BTGPMB) quận 1 trong ngân hàng GPBank nếu có mất thì bản thân GPBank phải chịu trách nhiệm. Trong khi đó, nếu không có sự liên kết, thông đồng thì liệu một cá nhân không có tiền gửi trong ngân hàng có rút tiền ra khỏi ngân hàng được không?


Một cá nhân không thể rút được tiền từ ngân hàng?

Sau bài viết “Cựu giám đốc GPBank TP HCM bị truy tố tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”: Luật sư nói gì?” đăng trên Phapluatplus.vn ngày 10/5, Pháp luật Plus tiếp tục nhận được phản ánh của ông Lê Tấn Thành và bà Tô Minh Hằng (cha và mẹ bị cáo Lê Thị Minh Hiền).

Bị cáo Lê Thị Minh Hiền, nguyên Giám đốc Ngân hàng Dầu khí toàn cầu Chi nhánh TP HCM (GPBank TP HCM) bị bắt về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cơ quan công an cho rằng, bà Hiền đã lấy tiền trong GPBank TP HCM ra tiêu xài. Theo đó, vào thời điểm chuyển giao chức vụ giám đốc, ban lãnh đạo GPBank TP HCM phát hiện sự việc thì bà Hiền nhận trách nhiệm và hứa trả.

Sau đó không lâu, để hợp thức hóa số tiền hao hụt, bà Hiền đề nghị ban lãnh đạo GPBank TP HCM và ông Lê Quốc Cường (nguyên trưởng ban BTGPMB quận 1) ký giấy tờ chuyển tiền trên giấy qua Ngân hàng Agribank Chi nhánh Chợ Lớn.

Theo cáo trạng của VKSND TP HCM và kết luận điều tra của cơ quan CSĐT Công an TP HCM thì trong sổ sách thống kê của GPBank TP HCM có 24.595.964.021 đồng. Trong đó, có 10.779.798.456 đồng thuộc 4 tài khoản của ban BTGPMB quận 1. Bà Hiền rút tiền tiêu xài, có sổ sách ghi lại, không có cơ sở cho rằng bà Hiền lấy tiền từ tài khoản của ban BTGPMB quận 1 trong GPBank TP HCM.

Trụ sở GPBank TP HCM số 767 Trần Hưng Đạo, phường 1, quận 5, TP HCM
Trụ sở GPBank TP HCM số 767 Trần Hưng Đạo, phường 1, quận 5, TP HCM

Ông Thành bức xúc: “Tiền của ban BTGPMB quận 1 được gửi theo hợp đồng với GPBank TP HCM, thì rút số tiền này ra không thể thực hiện bởi một cá nhân. Về cơ bản chứng từ khống, không hợp lệ không chuyển được tiền, do đó tiền trong GPBank TP HCM không mất, nếu chuyển được thì hàng loạt người vi phạm chứ không chỉ mình con tôi.

Nếu trong trường hợp tài khoản của ban BTGPMB quận 1 bị mất tiền thì GPBank phải chịu trách nhiệm. Sau đó, lãnh đạo GPBank sẽ xử lý đối với nhân viên sai phạm của mình. Đằng này, cơ quan điều tra và viện kiểm sát loại bỏ vai trò của GPBank ra khỏi vụ án là không đúng, chẳng khác nào ép cho con tôi chịu tội hết.”.

Cũng theo ông Thành, hành vi chuyển tiền ảo, trên giấy tờ nên việc mất tiền của ban BTGPMB quận 1 là không xảy ra. Việc các tài khoản của ban BTGPMB quận 1 có số dư bằng 0 là do ban lãnh đạo GPBank không thực hiện các trách nhiệm của mình theo đúng quy định của pháp luật.

Cần làm rõ dấu hiệu thông đồng, cấu kết

Trong việc chuyển tiền của bà Lê Thị Minh Hiền được cho rằng có sự giúp sức lớn của ông Nghiêm Tiến Sỹ (Giám đốc GPBank TP HCM mới), ông Nguyễn Thanh Phú (phó giám đốc GPBank TP HCM), Lê Quốc Cường và một số nhân viên, lãnh đạo của Agribank Chợ Lớn. Bởi thời điểm chuyển tiền, bà Hiền đã chuyển giao chức vụ giám đốc. Xét về quyền hạn, một mình bà Hiền thời điểm ấy không thể làm thủ tục hay rút tiền từ GPBank TP HCM.

Cáo trạng của VKSND TP HCM và kết luận điều tra của Công an TP HCM đều cho rằng, số tiền trong 04 tài khoản của ban BTGPMB quận 1 tại GPBank TP HCM với tổng số dư là 10.779.798.456 đồng đã bị mất do hành vi chuyển tiền, thu chi trên giấy của ông Lê Quốc Cường, bà Lê Thị Minh Hiền, ông Nghiêm Tiến Sỹ, ông Nguyễn Thanh Phú và một số người khác.

Tuy nhiên, theo thực tế, tất cả các chứng từ như “đề nghị chuyển tiền” của ông Lê Quốc Cường, các chứng từ “chi tiền” do ông Nghiêm Tiến Sỹ và Nguyễn Thanh Phú lập ra đều là những chứng từ không hợp pháp, không đủ cơ sở pháp lý để hoàn thành giao dịch (điều này trong Kết luận giám định tài chính cũng có đề cập) do đó có thể thấy số tiền của ban BTGPMB quận 1 tại GPBank TP HCM là chưa được chuyển đi (chưa mất).

Một đoạn cáo trạng của VKSND TP.HCM chứng tỏ lãnh đạo GPBank TP HCM đã biết việc mất tiền dẫn đến việc chuyển tiền ảo.
Một đoạn cáo trạng của VKSND TP.HCM chứng tỏ lãnh đạo GPBank TP HCM đã biết việc mất tiền dẫn đến việc chuyển tiền ảo.

Ông Thành trình bày: “Đây chỉ là sai phạm của cá nhân các ông Nguyễn Thanh Phú và Nghiêm Tiến Sỹ đã tự ý thực hiện việc trừ tài khoản của ban BTGPMB quận 1. Lẽ ra trong trường hợp này, sau khi ban lãnh đạo GPBank biết sự việc cần xin lỗi ban BTGPMB quận 1 khôi phục lại số dư tài khoản của ban BTGPMB quận 1, đồng thời xử lý các cán bộ của mình là Nghiêm Tiến Sỹ và Nguyễn Thanh Phú mới đúng pháp luật”.

Cáo trạng của VKSND TP HCM và kết luận điều tra đã chưa đánh giá đúng vai trò của ông Nghiêm Tiến Sỹ và Nguyễn Thanh Phú trong vụ án này. Bởi lẽ, việc phát hành các chứng từ chi tiền từ tài khoản của ban BTGPMB quận 1 là những việc được hai vị này thực hiện sau khi bà Lê Thị Minh Hiền đã thôi làm Giám đốc GPBank TP HCM.

Ông Thành bức xúc: “Việc làm này được Cơ quan điều tra cho rằng là để giúp Lê Thị Minh Hiền. Đây là một nhận định hết sức sơ sài, ông Nghiêm Tiến Sỹ và Nguyễn Thanh Phú là những cán bộ có trình độ và bề dày kinh nghiệm của ngành ngân hàng, vậy thì không thể chỉ đơn giản là vì tin Hiền mà giúp trong khi ở thời điểm này Hiền không còn chức vụ gì tại GPBank TP.HCM. Phải chăng hành vi này của họ còn nhằm một mục đích khác?”.

GPBank TP HCM phải có trách nhiệm với số tiền của khách hàng

Trao đổi với phóng viên, luật sư Cồ Lê Huy, giám đốc Công ty luật TNHH Đại Việt cho biết: “Theo hồ sơ vụ án có thể xác định Ban BTGPMB quận 1 là khách hàng gửi tiền vào GPBank TP.HCM. Việc khách hàng bị mất tiền gửi (nếu có) thì ngân hàng phải chịu trách nhiệm đền bù cho khách hàng.

Trong vụ án này các cá nhân là cán bộ, nhân viên của ngân hàng đã phát hành các chứng từ chi tiền ảo trên giấy tờ và các chứng từ này không đúng quy định của ngân hàng về chi tiền (không thể chi tiền) cho nên trên thực tế số tiền không bị mất mà vẫn nằm trong sự quản lý của ngân hàng.

GPBank TP HCM phải chịu trách nhiệm khắc phục sự cố này cho khách hàng mới đúng quy định của pháp luật, cụ thể là khôi phục trên sổ sách số dư của ban BTGPMB quận 1 tại 04 tài khoản tiền gửi. Mọi sai phạm của nhân viên ngân hàng thì ngân hàng phải xem xét và giải quyết với nhân viên của mình.”.

Pháp luật Plus sẽ tiếp tục thông tin vụ việc tới bạn đọc

bài liên quan
Quy định mới về cấp sổ đỏ cho đất không có giấy tờ

Quy định mới về cấp sổ đỏ cho đất không có giấy tờ

Luật Đất đai sửa đổi vừa được Quốc hội thông qua quy định chi tiết các trường hợp hộ gia đình, cá nhân sử dụng đất không có giấy tờ sẽ được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Đông Triều (Quảng Ninh): Bị tuýt còi vì bỏ 1 tỷ đồng làm đường lại lấn ra hồ thủy lợi

Đông Triều (Quảng Ninh): Bị tuýt còi vì bỏ 1 tỷ đồng làm đường lại lấn ra hồ thủy lợi

Một doanh nghiệp ở TX Đông Triều (Quảng Ninh) tự nguyện bỏ 1 tỷ đồng để làm đường bê tông nhưng bị tuýt còi vì bị cho rằng có dấu hiệu trục lợi và lấn chiếm hồ thủy lợi Lỗ Chính.
Chuyên trang điện tử truyền thông Pháp luật Plus chính thức thay đổi giao diện mới

Chuyên trang điện tử truyền thông Pháp luật Plus chính thức thay đổi giao diện mới

Nhằm đáp ứng nhu cầu đọc báo của độc giả trong thời đại kỷ nguyên công nghệ số, 10h sáng ngày 28/2, Chuyên trang điện tử Truyền thông Pháp luật Pháp luật + (Phapluatplus.vn) sẽ chính thức thay đổi giao diện mới với nhiều chuyên mục chuyên sâu, hấp dẫn.
Gần 100 xe ô tô ở huyện đảo Cô Tô được đăng kiểm

Gần 100 xe ô tô ở huyện đảo Cô Tô được đăng kiểm

Đã có 77 phương tiện cơ giới đường bộ, ô tô điện đủ điều kiện hồ sơ để đăng kiểm trong 2 ngày 24, 25/2 trên địa bàn huyện đảo Cô Tô.
Mới nhất
Đọc nhiều
Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá dầu giảm, giá xăng tăng mạnh

Giá xăng RON95 tăng 530 đồng/lít, giá bán là 24.810 đồng/lít, giá dầu diesel được điều chỉnh giảm 320 đồng/lít, giá bán là 20.690 đồng/lít.
Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Công an tỉnh Lai Châu tăng cường công tác đấu tranh, phòng chống tội phạm

Chiều ngày 27/03/2024, Đại tá Phạm Hải Đăng – Phó Giám đốc Công an tỉnh, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT đã chủ trì hội nghị Giao ban Cơ quan CSĐT Quý I năm 2024.
Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Thị trường bất động sản sôi sục chờ đón Lễ Kick-off Dự án Meyhomes Capital Phú Quốc

Ngày 02/04 tới đây sẽ diễn ra Lễ kick-off dự án Meyhomes Capital Phú Quốc với sự quy tụ của hơn 1000 chiến binh toàn quốc.
Tin bài khác
ĐHĐCĐ 2024 Tập đoàn GELEX diễn ra thành công thành công

ĐHĐCĐ 2024 Tập đoàn GELEX diễn ra thành công thành công

Sáng 28/3/2024, Đại hội đồng cổ đông (ĐHĐCĐ) thường niên năm 2024 của Công ty cổ phần Tập đoàn GELEX đã diễn ra tại Hà Nội. Với sự đồng thuận và nhất trí cao, Đại hội đã thông qua toàn bộ các báo cáo, tờ trình và nhiều nội dung quan trọng khác.
Diễn biến mới trong vụ việc phá sản của Công ty cổ phần xi măng Chiềng Sinh

Diễn biến mới trong vụ việc phá sản của Công ty cổ phần xi măng Chiềng Sinh

Vụ việc phá sản của Công ty cổ phần xi măng Chiềng Sinh nhiều năm qua là vấn đề được người lao động quan tâm, chú ý.
TP Hồ Chí Minh: 185 doanh nghiệp nợ thuế, có doanh nghiệp nợ hơn 1.500 tỷ đồng

TP Hồ Chí Minh: 185 doanh nghiệp nợ thuế, có doanh nghiệp nợ hơn 1.500 tỷ đồng

Đứng đầu danh sách nợ thuế là Công ty TNHH Thương mại vận tải và Du lịch xuyên Việt Oil (mã số thuế 0303830539), với số tiền nợ thuế hơn 1.529 tỷ đồng.
Công ty địa ốc Đất Vượng bị cưỡng chế hơn 800 triệu đồng tiền thuế

Công ty địa ốc Đất Vượng bị cưỡng chế hơn 800 triệu đồng tiền thuế

Cục thuế tỉnh Bắc Giang vừa ban hành quyết định về việc cưỡng chế tiền thuế đối với Công ty địa ốc Đất Vượng. Trước đó, Công ty này cũng bị Cục thuế tỉnh Bắc Giang cưỡng chế tiền thuế.
Hà Nội có hơn 60.000 doanh nghiệp chậm đóng bảo hiểm xã hội

Hà Nội có hơn 60.000 doanh nghiệp chậm đóng bảo hiểm xã hội

Theo đó, Công ty cổ phần Anh ngữ Apax của ông Nguyễn Ngọc Thủy tiếp tục đứng đầu danh sách nợ bảo hiểm với 48 tháng với tổng số tiền hơn 57 tỷ đồng.
Khám phá vùng đất là khởi nguồn của những nụ cười hạnh phúc

Khám phá vùng đất là khởi nguồn của những nụ cười hạnh phúc

Vợ chồng cô Hương, chú Cát dắt tay nhau tản bộ. Mỏi chân, họ ngồi xuống vệt cỏ trong công viên. Chọn về Ecopark sinh sống từ 7 năm trước, cô chú quan niệm: Hạnh phúc là được già đi cùng nhau và ngay cả khi già đi cũng sẽ già đi ở một nơi thật đẹp.
Cổ phiếu HPX được giao dịch trở lại từ hôm nay 20/3

Cổ phiếu HPX được giao dịch trở lại từ hôm nay 20/3

Giá tham chiếu trong ngày giao dịch trở lại là 5.460 đồng/cp – mức giá đóng cửa phiên cuối cùng trước khi cổ phiếu HPX bị đình chỉ.
Bộ Công thương "thúc" các doanh nghiệp xuất hoá đơn điện tử bán lẻ xăng dầu

Bộ Công thương "thúc" các doanh nghiệp xuất hoá đơn điện tử bán lẻ xăng dầu

Bộ Công thương yêu cầu các cơ sở kinh doanh xăng dầu thực hiện quy định về hóa đơn điện tử và cung cấp dữ liệu hóa đơn điện tử theo quy định.
Công ty Than Quang Hanh tổ chức trao đổi nghiệp vụ với Bộ thanh tra Campuchia

Công ty Than Quang Hanh tổ chức trao đổi nghiệp vụ với Bộ thanh tra Campuchia

Chiều ngày 15/3/2024, Đoàn đại biểu cao cấp Bộ Thanh tra Campuchia đã có chương trình công tác, thăm làm việc tại Công ty Than Quang Hanh để tìm hiểu và chia sẻ thêm về công tác kiểm soát nội bộ của Công ty.
Ông Lê Ngọc Sơn giữ chức Thành viên HĐTV Tập đoàn Dầu khí Việt Nam

Ông Lê Ngọc Sơn giữ chức Thành viên HĐTV Tập đoàn Dầu khí Việt Nam

Ông Lê Ngọc Sơn, Phó Tổng Giám đốc Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) giữ chức vụ Thành viên Hội đồng Thành viên PVN.
trai nghiem nghe lam giay ban cua dong bao dao do o ha giang

Trải nghiệm nghề làm giấy Bản của đồng bào Dao đỏ ở Hà Giang

Giấy Bản là sản phẩm làm từ cây vầu non, được sử dụng trong tín ngưỡng thờ cúng tổ tiên vào dịp lễ, tết... Cây vầu non được chẻ nhỏ, ngâm trong nước vôi, sau đó ngâm tiếp với nước một thời gian, đem nghiền và trộn với dung dịch chứa nhựa của một loại cây rừng. Từ hỗn hợp nguyên liệu này, người dân sẽ tráng thành những tấm giấy Bản...
clip nhom doi tuong manh dong dung hung khi dai ca met cuop tai san trong dem

Clip nhóm đối tượng mạnh động dùng hung khí dài cả mét cướp tài sản trong đêm

Ngày 16/3, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội phối hợp Công an quận Hà Đông đã bắt giữ 4 đối tượng để điều tra về hành Cướp tài sản. Các đối tượng này chủ yếu đã bỏ học, cùng nhau chế hung khí nguy hiểm dài cả mét sau đó đi khống chế, đe doạ những người đi đường trong đêm tối và cướp tài sản. Trước đó, nhóm đối tượng này đã cướp một xe máy của anh N.Đ.C. trên đường Lĩnh Nam, Vĩnh Hưng, Hoàng Mai, Hà Nội.
bao phap luat viet nam ky hop tac tai tro voi lien doan cau may viet nam

Báo Pháp luật Việt Nam ký hợp tác, tài trợ với Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam

Báo Pháp luật Việt Nam và Liên Đoàn Cầu mây Việt Nam đã thực hiện lễ ký kết thỏa thuận hợp tác truyền thông và tài trợ đội tuyển cầu mây quốc gia Việt Nam.
tang cuong phoi hop truyen thong chinh sach phap luat giua bo tu phap va bo thong tin va truyen thong

Tăng cường phối hợp truyền thông chính sách pháp luật giữa Bộ Tư pháp và Bộ Thông tin và Truyền thông

thoi hoc sinh dang nho cua thap nien 2000 duoc tai hien qua sach tranh

Thời học sinh đáng nhớ của thập niên 2000 được tái hiện qua sách tranh

Bốn năm sau khi ra mắt 199 Mấy – Hồi Ấy Làm Gì?, hai tác giả Trang Neko và X.Lan quay trở lại với một ấn phẩm sách tranh đề tài trường học lấy nhan đề HỌC SINH CHÚNG MÌNH 2000 HỒI ẤY